Евгений Бернштам сел за «домашние деньги», но афера продолжается

Домашние деньги – натуральные мошенники. Евгения Бернштама, собственника ООО "Микрофинансовая организация "Домашние деньги", один из кредиторов хочет привлечь к субсидиарной ответственности. Команда мошенников из «Домашних денег» хочет обвинить номинала во всех смертных грехах. Это делается для того, чтобы отвезти от себя все подозрения в составе уголовного преступления, а также для более грамотного банкротства. Чтобы кинуть всех, нужно обвинить одного человека, что он якобы всех кинул.

Помните и знайте, что Бернштам – это обычный номинал и стоят за ним кидалы с большим размахом и опытом. Наивного еврея сейчас посадят, а истинные преступники откроют новый мошеннический проект.

Арестован бенефициар «Домашних денег» Евгений Бернштам. Страха у него не было вообще

Бернштама задержали. Лопнувшая МФО "Домашние деньги", привлекал по 24% годовых. Катался по регионам с шапито-шоу, рассказывал, какие они классные. Минус 16 млрд рублей. Сразу после падения МФО наблюдал, как он со спокойным лицом, улыбаясь, рассказывал крупнейшим инвесторам о реструктуризации долга, о том, как продаст долг коллекторам. Что можно сделать новую МФО и отдавать с её прибыли. И прочий бред, который вообще невозможно осуществить. Страха у него не было вообще.

Владелец микрофинансовой компании «Домашние деньги» Евгений Бернштам арестован на 16 суток. Его обвиняют в организации особо крупного мошенничества — финансовой пирамиды, которая не собиралась возвращать привлеченные от инвесторов средства. Общий объем претензий кредиторов составляет 10 млрд руб., однако пока, как сообщает "Коммерсант", в деле фигурируют лишь около 150 млн руб.

Подобные рассказы происходят по одному сценарию, монологи владельцев лопнувших МФО и банков словно под копирку.

Ровно аналогичные спичи сейчас толкает Селиванов и Журба, учредители лопнувшей "Слон-Финанс", которые привлекали бабки аж под 36% годовых.

Инвесторы Слона, инструкция для вас: узнайте оперов по делу домашних денег и идите ровно к ним. Там точно управление занималось, территориальной привязки не будет. Для этих оперов это уже рутинная, наработанная процедура. Тупо копи-паст документов будут делать, меняя ФИО. И следователь потом тот же будет проверять, всё по накатанной.

Бернштам был абсолютно спокоен, думая, что последствий для него не будет. Смотрел на него тогда и думал, что он просто издевается над людьми. Сейчас будет договариваться о сроке, разденут до нитки. Большой срок он просто не переживет, здоровье в СИЗО и ИК уходит быстро. А он уже в возрасте.

Глава МФО "Домашние деньги" Бернштам оспорил долг перед банком в 2,8 млрд руб

Председатель совета директоров ООО "Микрофинансовая организация "Домашние деньги" Евгений Бернштам, арестованный 5 июля, оспорил в апелляции долг перед ООО "Коммерческий банк "Интеркоммерц" в 2,8 миллиарда рублей, говорится в материалах Арбитражного суда Москвы.

Бизнесмен обжаловал в Девятом арбитражном апелляционном суде определение первой инстанции от 1 июля. Банк "Интеркоммерц" также является заявителем по делу о банкротстве "Домашних денег".

Кроме того, временный управляющий МФО "Домашние деньги" в июле подал жалобу на отказ Арбитража Москвы в аресте находящихся на счетах организации денежных средств.

По мнению управляющего, арест денежных средств предотвратит причинение значительного ущерба и нарушение прав и законных интересов кредиторов ООО, исключив возможность затруднения или прекращения сопровождения процедуры банкротства должника из-за отсутствия у него средств, достаточных для финансирования настоящей процедуры.

Ходатайство управляющего не содержит достаточных доказательств того, что непринятие заявленных обеспечительных мер нарушит права и законные интересы конкурсных кредиторов, посчитал арбитраж. Также суд отметил, что управляющим не доказан факт принятия руководством должника действий по отчуждению и сокрытию денежных средств, находящихся на расчетных счетах микрофинансовой организации.

Апелляционную жалобу управляющего Михаила Чернышева суд рассмотрит 14 августа.

Арест и банкротство Бернштама

Кузьминский суд Москвы 5 июля арестовал руководителя микрофинансовой организации Бернштама, ему инкриминируют часть 4 статью 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).

Столичный арбитраж 1 февраля по заявлению АКБ "Русский трастовый банк" ввел процедуру реструктуризации долгов в отношении Бернштама. Однако Бернштам оспорил в апелляции это определение, указав на "необоснованное отклонение судом первой инстанции ходатайства об отложении судебного заседания в связи с невозможностью участия в нем его представителя".

В мае апелляционный суд отклонил жалобу Бернштама на введение в отношении него процедуры реструктуризации долгов гражданина.

Апелляционная инстанция отметила, что "ни одна из причин, указанных в ходатайстве должника, не является для суда безусловно уважительной". Вопрос об удовлетворении или неудовлетворении ходатайства об отложении слушания дела решается судом с учетом всех обстоятельств дела и представленных заявителем ходатайства документов по своему внутреннему убеждению.

Проблемы микрофинансовой компании

В производстве суда находятся на рассмотрении заявления Центрального банка (ЦБ) РФ и банка "Интеркоммерц" о банкротстве МФО "Домашние деньги".

В июне 2018 года МФО "Домашние деньги" по инициативе консультанта из аудиторско-консалтинговой фирмы КПМГ предложила держателям облигаций план реструктуризации выплат по облигациям. Он основывался на прогнозе по сборам от портфеля выданных займов и обязательстве КПМГ по поиску стратегического инвестора в проект.

"Вместе с тем план реструктуризации облигаций никоим образом не учитывал интересов кредиторов другого типа — как юридических, так и физических лиц, — заключивших с компанией договоры займа. Эти кредиторы посчитали инициативы КПМГ нарушающими их права и действия в интересах лишь одной группы кредиторов", — говорится в сообщении МФО.

Для предотвращения возможных судебных действий со стороны этой группы кредиторов компанией был проведен целый ряд переговоров, МФО намерена вернуть все заимствования с учетом интересов каждой группы кредиторов, сообщила тогда организация.

Управляющий МФО "Домашние деньги" просит привлечь к ответственности Бернштама

Временный управляющий ООО "Микрофинансовая организация "Домашние деньги" (одна из крупнейших микрофинансовых компаний РФ) подал иск о привлечении экс-главы организации Евгения Бернштама к субсидиарной ответственности по обязательствам должника, говорится в определении Арбитражного суда Москвы.

Заявление управляющего Ильи Габитова будет рассмотрено судом 25 июня. Размер взыскиваемых денежных средств в материалах суда не указан.

Столичный арбитраж 26 февраля ввел в отношении "Домашних денег" процедуру наблюдения. Были признаны обоснованными требования ООО КБ "Интеркоммерц" к должнику в размере 2,7 миллиарда рублей.

Также суд 1 февраля по заявлению АКБ "Русский трастовый банк" ввел процедуру реструктуризации долгов в отношении Бернштама. Финансовым управляющим должника была назначена Анна Витрик.

Три банка подали заявления о включении долга перед ними в размере более 3,7 миллиарда рублей в реестр требований кредиторов Евгения Бернштама. ООО КБ "Интеркоммерц" заявило требование в размере 3,09 миллиарда рублей, ОАО КБ "МАСТ-Банк" — 399,1 миллиона рублей и ООО "О.К. Банк" — 265,3 миллиона рублей.

В июне 2018 года МФО "Домашние деньги" по инициативе консультанта из аудиторско-консалтинговой фирмы КПМГ предложила держателям облигаций план реструктуризации выплат по облигациям. Он основывался на прогнозе по сборам от портфеля выданных займов и обязательстве КПМГ по поиску стратегического инвестора в проект.

"Вместе с тем план реструктуризации облигаций никоим образом не учитывал интересов кредиторов другого типа — как юридических, так и физических лиц, — заключивших с компанией договоры займа. Эти кредиторы посчитали инициативы КПМГ нарушающими их права и действия в интересах лишь одной группы кредиторов", — говорится в сообщении МФО.

Для предотвращения возможных судебных действий со стороны этой группы кредиторов компанией был проведен целый ряд переговоров, МФО намерена вернуть все заимствования с учётом интересов каждой группы кредиторов, сообщила тогда организация.

В марте 2017 года Мосгорсуд признал законным заочный арест бывшего председателя правления банка "Интеркоммерц" Александра Бугаевского, обвиняемого в мошенничестве в особо крупном размере. Имущество Бугаевского, оцениваемое на сумму свыше 100 миллионов рублей, ранее было арестовано по решению Басманного районного суда Москвы.

По версии следствия, в период с 21 по 25 января 2016 года Бугаевский произвел списание на счета подконтрольных ему и его соучастникам иностранных компаний по фиктивным договорам купли-продажи валюты, принадлежащей данному банку, в сумме более 45 миллионов евро.

Арбитражный суд Москвы в апреле 2016 года признал КБ "Интеркоммерц" несостоятельным (банкротом).

Арбитраж признал банкротом экс-главу МФО "Домашние деньги" Бернштама

Арбитражный суд Москвы признал банкротом бывшего председателя совета директоров ООО "Микрофинансовая организация "Домашние деньги" Евгения Бернштама, сообщили РАПСИ в суде.

В июле суд отклонил заявление Бернштама на действия финансового управляющего его имуществом.

Бернштам обвинил управляющего имуществом Анну Панову в проведении неполного и недостоверного анализа его финансового состояния. Также он считает, что управляющий предоставила недостоверную информацию кредиторам и должнику о текущей финансовой деятельности Бернштама.

Кредиторы Бернштама (МАСТ-Банк, КБ "Интеркоммерц", ПАО "О.К. Банк", АКБ "Русский Трастовый Банк") выступили против удовлетворения заявления должника.

Суд отметил, что в материалах дела отсутствуют доказательства наличия в действиях финансового управляющего недобросовестности и нарушения интересов кредиторов и должника.

Кузьминский суд Москвы 5 июля арестовал руководителя микрофинансовой организации Бернштама, ему инкриминируют часть 4 статью 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).

Столичный арбитраж 1 февраля по заявлению АКБ "Русский трастовый банк" ввел процедуру реструктуризации долгов в отношении Бернштама. Финансовым управляющим должника была назначена Панова.

Однако Бернштам оспорил в апелляции это определение, указав на "необоснованное отклонение судом первой инстанции ходатайства об отложении судебного заседания в связи с невозможностью участия в нем его представителя".

В мае Девятый арбитражный апелляционный суд отклонил жалобу Бернштама на введение в отношении него процедуры реструктуризации долгов гражданина.

Апелляционная инстанция отметила, что "ни одна из причин, указанных в ходатайстве должника, не является для суда безусловно уважительной". Вопрос об удовлетворении или неудовлетворении ходатайства об отложении слушания дела решается судом с учетом всех обстоятельств дела и представленных заявителем ходатайства документов по своему внутреннему убеждению.

Также в производстве суда находятся на рассмотрении заявления Центрального банка (ЦБ) РФ и ООО "Коммерческий банк "Интеркоммерц" о банкротстве МФО "Домашние деньги".

В июне 2018 года МФО "Домашние деньги" по инициативе консультанта из аудиторско-консалтинговой фирмы КПМГ предложила держателям облигаций план реструктуризации выплат по облигациям. Он основывался на прогнозе по сборам от портфеля выданных займов и обязательстве КПМГ по поиску стратегического инвестора в проект.

"Вместе с тем план реструктуризации облигаций никоим образом не учитывал интересов кредиторов другого типа — как юридических, так и физических лиц, — заключивших с компанией договоры займа. Эти кредиторы посчитали инициативы КПМГ нарушающими их права и действия в интересах лишь одной группы кредиторов", — говорится в сообщении МФО.

Для предотвращения возможных судебных действий со стороны этой группы кредиторов компанией был проведен целый ряд переговоров, МФО намерена вернуть все заимствования с учетом интересов каждой группы кредиторов, сообщила тогда организация.

Евгений Бернштам дал себе «Второй шанс»

Бенефициар Домашних денег" создает новую микрофинансовую организацию.

Как стало известно “Ъ”, бенефициар «Домашних денег» Евгений Бернштам открыл новую микрофинансовую организацию (МФО). Микрокредитная компания (МКК) «Второй шанс» планирует выкупать у кредиторов долги для рефинансирования. Однако эксперты и участники рынка уверены, что шансы на успех проекта невысоки: серьезные вопросы, по их мнению, вызывают и бизнес-модель, и имидж основного бенефициара.

О том, что МКК «Второй шанс» обратилась к ряду МФО и коллекторских агентств с предложением выкупить их долги для рефинансирования, рассказали “Ъ” источник, близкий к компании, и участники рынка. По словам собеседников “Ъ”, бенефициаром «Второго шанса» является Евгений Бернштам, председатель совета директоров некогда крупнейшей МФО «Домашние деньги», якобы он лично связывается с некоторыми участниками рынка и ведет переговоры о передаче портфелей.

«Домашние деньги» 30 августа 2018 года исключены ЦБ из госреестра (см. “Ъ” от 31 августа 2018 года), подан иск кредиторов о банкротстве компании. Самого господина Бернштама Банк России внес в базу лиц, деловая репутация или квалификация которых признана неудовлетворительной. Теперь бизнесмен не может владеть более 10% акций финансовых организаций и занимать руководящие должности.

По словам собеседников “Ъ”, МКК «Второй шанс» предлагает кредиторам передать на оценку портфель долгов, из которого она выберет тех, кто, по ее мнению, может согласиться на рефинансирование, и предложит им новые условия выплаты задолженности. «За отобранные долги "Второй шанс" предлагает кредиторам повышенную цену покупки. Однако платить за портфель МКК готова лишь в рассрочку по графику платежей либо после того, как должник начнет возвращать ей новированный долг»,— говорит один из собеседников “Ъ”.

«Второй шанс» создан на базе МКК «Днепр», зарегистрированной в 2013 году. Учредителями компании выступают Евгений Бурлаковский, Геннадий Красавин, Андрей Дегтев, которые имеют также иной микрофинансовый бизнес. С февраля 2014 года по январь 2016 года МКК входила в реестр МФО ЦБ и вела реальную деятельность. В феврале 2019 года был изменен устав организации, а в марте она сменила название на МКК «Второй шанс», при этом уставный капитал (10 тыс. руб.) и учредители не менялись.

В начале МКК была внесена в реестр ЦБ, с конца мая ее директором стал Владимир Заслав. По информации “Ъ”, господин Заслав ранее работал в «Службе экономической помощи» (СЭП), которая выкупает в индивидуальном порядке у компаний долги граждан и рефинансирует их (см. “Ъ” от 17 мая 2017 года).

Владимир Заслав 7 июня подтвердил “Ъ”, что возглавляет «Второй шанс». По его словам, компания намерена заниматься рефинансированием долгов, от более подробных комментариев топ-менеджер отказался. Телефон Евгения Бернштама не отвечал. В ЦБ не комментируют действующие финансовые организации.

Это уже вторая попытка господина Бернштама создать новый микрофинансовый бизнес после краха «Домашних денег». Первую он предпринял в октябре 2018 года: инвесторы «Домашних денег», собрав около 2 млн руб., решили по его совету создать компанию «Рефинансирование долгов» и предлагать гражданам рефинансирование текущей задолженности (см. “Ъ” от 16 октября 2018 года). Господин Бернштам официально выступал лишь консультантом компании, но фактически ею руководил. К концу 2018 года все собранные средства были потрачены, а реальную деятельность компания вести так и не начала.

Новый проект господина Бернштама стал, по сути, преемником предыдущего. Однако и участники рынка, и эксперты полагают, что его судьба будет не более успешной. Среди опрошенных “Ъ” компаний лишь в МФО «Кредит 911» подтвердили намерение передать «Второму шансу» портфель на первичную оценку. Гендиректор «Кредита 911» Андрей Котов добавил, что он готов рассмотреть рассрочку, если цена будет выше рынка.

В остальных компаниях в неофициальных беседах пояснили, что не готовы работать с «Вторым шансом». «Сотрудничество с компанией видится нам сомнительным не только с экономической, но и с имиджевой точки зрения»,— поясняет один из собеседников “Ъ” на рынке МФО. По мнению аналитика ГК «Алор» Алексея Антонова, из-за печального опыта «Домашних денег» «желающих участвовать в очередной авантюре господина Бернштама вряд ли будет много» не только среди кредиторов, но и среди должников.

Вслед за «Домашними деньгами» Евгений Бернштам может лишиться и недвижимости

Кредиторы банкротят бизнесмена в России и головную компанию «Домашних денег» на Британских Виргинских островах.

В конце января этого года Арбитражный суд Москвы решил реструктурировать долги Евгения Бернштама, бенефициара рухнувшей микрофинансовой компании (МФК) «Домашние деньги». Такое решение суд принял по заявлению Агентства по страхованию вкладов (АСВ), которое является конкурсным управляющим Русского трастового банка. Ему МФК «Финотдел», входившая в одну группу с «Домашними деньгами», задолжала 10 млн руб. Бернштам был поручителем по этому кредиту.

Следующее заседание суд назначил на 9 июня. К этому времени кредитор, финансовый управляющий и должник должны будут предоставить план реструктуризации долгов, говорит старший юрист BGPLitigation Антон Помазан. Если суд сочтет план исполнимым, он будет реализован, если нет – начнется процедура реализации имущества.

Реструктуризация долгов – первая процедура при банкротстве физлица, говорит представитель АСВ. У суда не было оснований, для того чтобы реализовывать имущество сразу же, объясняет он: общая сумма требований Русского трастового банка – 20 млн руб., но у бизнесмена есть имущество в пределах этой суммы требований. Бернштам отказался от любых комментариев.

Все арестовано до нас

Однако имущество Бернштама, на которое претендует банк и другие кредиторы, уже арестовано. Об этом сообщил представитель бизнесмена 5 февраля на заседании Гагаринского районного суда, где слушалось дело о разделе совместно нажитого имущества между Бернштамом и его супругой Еленой. «Ни для кого не секрет, что все включенное в состав делимого имущества арестовано приставом», – заявил представитель Бернштама в суде.

Полный список арестованного имущества в суде назван не был. Но речь в том числе идет о двух объектах жилой недвижимости в Малом Левшинском переулке и на ул. Академика Пилюгина, а также еще об одном нежилом помещении, заявил судья. Согласно данным Росреестра, квартира площадью 333 кв. м в Малом Левшинском переулке действительно принадлежит Бернштаму, а запрет на сделки с этой квартирой был наложен еще в апреле 2018 г. Подобной записи в отношении квартиры на ул. Академика Пилюгина (там зарегистрирован бизнесмен) в Росреестре нет. По данным «Коммерсанта», в отношении Бернштама у судебных приставов есть исполнительные листы почти на 400 млн руб.

Аресты имущества бизнесмена его личному банкротству не помешают, уверяет представитель АСВ: при реструктуризации долгов ранее наложенные аресты судебного пристава-исполнителя снимаются.

Суд привлек финансового управляющего Бернштама и судебного пристава, который ранее арестовал недвижимость, к делу о разделе имущества между супругами. Представитель Елены Бернштам был против: «Этот спор [о разделе имущества между супругами] никакого отношения к банкротному процессу не имеет. Его надо рассмотреть здесь, без всяких финансовых управляющих, отдать гражданке Бернштам ее имущество, и пусть дальше Бернштам со своими кредиторами разбирается».

Супруга намерена получить половину общего имущества, это предусмотрено соглашением о разделе имущества, которое было составлено в 2015 г., заявил в суде ее представитель. Представитель кредитора Бернштама усомнился в правомерности этого соглашения и попросил назначить экспертизу: документ был составлен три года назад, это простая рукопись, не заверенная у нотариуса. «О данном соглашении нас как кредитора не уведомляли, копию в наш адрес не направляли», – указал он. Суд ходатайство отклонил.

Тайные кредиторы Бернштама

Кредиторы пытаются добраться до активов Бернштама и «Домашних денег» не только в России, но и за рубежом. В конце 2018 г. суд Британских Виргинских островов признал банкротом AdelaFinancialRetailGroup, контролирующую через две кипрские компании 77,3% «Домашних денег». Иск подавала кипрская компания DermantEstate, которой Adela задолжала $1,37 млн.

У DermantEstate были и прямые требования к самим «Домашним деньгам»: она получила их от сестринской кипрской компании NylazTrade. С апреля 2017 г. Nylaz и Dermant принадлежат FabiaInternationalInvestments, зарегистрированной на Британских Виргинских островах (данные о владельцах компаний, зарегистрированных в этой юрисдикции, отсутствуют).

Бенефициаром Nylaz и Dermant является Дмитрий Журба, бывший финансовый директор РАО ЕЭС и давний партнер экс-руководителя «Роснанотеха» Леонида Меламеда, считают один из кредиторов «Домашних денег» и знакомый Журбы. Кипрской Nylaz принадлежала компания «Алемар девелопмент», председателем совета директоров которой был Журба, говорится в сообщении «Алемар девелопмента» от 2013 г. Согласно кипрскому реестру, Журба также был и директором Nylaz с января 2006 г. по ноябрь 2008 г.

Журба заявил «Ведомостям», что не владеет компаниями Nylaz и Dermant. «Мне принадлежала компания Nylaz, я ее продал несколько лет назад», – сказал он, отказавшись от других комментариев.

TOP